大家好，今天小編關注到一個比較有意思的話題，就是關于南方有色金屬聯接a凈值的問題，于是小編就整理了1個相關介紹南方有色金屬聯接a凈值的解答，讓我們一起看看吧。
什么是單位凈值？買基金為什么要參考單位凈值？
單位凈值的定義和算法通俗易懂，然而，只是知道這個概念并沒有什么卵用
買過基金的人都知道，我們日常在交易的時候，單位凈值就是交易的價格，買的時候按照單位凈值買入，賣的時候按照單位凈值賣出，拿到手的份額就是買入的資金扣掉各項費用再除以單位凈值。
看上去基金的單位凈值也就是基金的交易價格，似乎沒什么特別。
單位凈值是怎么算出來的呢？我們隨手查下百度或者翻下基金的招募說明書，各種文件告訴我們，基金的單位凈值=基金凈資產/基金的份額?；鸬膬糍Y產只能等到股市收盤后的晚上才能計算出來，所以基金凈值總是在晚上7，8點以后才會公布。
了解完這些概念花不了大家5分鐘時間，然而，就像我們知道了很多大道理依然過不好這一生一樣，知道這些看上去無比正確卻沒有什么卵用的知識點并不能幫助我們在基金投資上賺錢。
那么，單位凈值這個基金最重要的指標最后到底隱藏著什么重要信息呢？
基金設置單位凈值的初衷是為了解決基金運營過程中的很多問題
要想探索完單位凈值的奧秘， 我們要先從基金的日常運營說起。
我們假設有劉備關羽張飛共同成立了一個“蜀漢基金”，并且委托了諸葛亮來作為這個基金的管理人，每年給諸葛亮20萬做為管理費?；鸪闪⒌臅r候，劉備出了500萬，關羽出了300萬，張飛出了200萬，合計1000萬。3人許諾言，基金賺到的錢按照各自的出資比例平分。
凈值要扣除日常運營費用
基金運營沒幾天，諸葛亮連抓3個板，基金總資產就變成了1300萬，諸葛亮就有點不樂意了，這種漲法，到年底我可能就能給你們賺了2，3倍，我就拿20萬的管理費影響我干活的積極性，管理費得按照實際的資金規模來，1300萬得按比例給我26萬。劉關張們一想，諸葛亮提的要求也不過分啊，于是，他們一合計，就同意了一個新的方案，管理費根據年費率按天計算，這樣要是做虧了還能少交點錢。諸葛亮想了想，就按這個方法干。
新的算法是這樣，2%的年費比例，按照每日的凈值折算出當日的管理費，每日掛賬，月底像發工資一樣一次性支付給諸葛亮。比如今天做到了1300萬資產，那么今天的管理費就是1300萬*2%/365=712，然后每天都計算一次，月底匯總。
舉例:下圖為華夏成長的管理費計算公式，各大基金大同小異。
改了管理費的計算方法后，諸葛亮的積極性大增，也更用功了，畢竟客戶賺錢了他也能多賺一點。
凈值的計算模式方便資金的申購贖回
基金沒運作幾天，就賺到了500萬，隔壁趙云就眼紅了，想入伙，跟劉關張說，我出100萬，讓我也跟著丞相發筆小財。諸葛亮知道了這個消息，當然很樂意，畢竟多個100萬就能多拿一點管理費。但是張飛不樂意了，我們投了1000萬，現在賺到了500萬，你出個100萬難道想啥風險都不承擔就直接分錢嗎？這個倒是提醒了劉備，劉備就想了個辦法，跟趙云說，你來的晚，不可能跟我們三兄弟的投入一樣算收益，這樣不公平，如果你真想投，那么現在的1500萬就相當于我們的本金，再算上你的100萬一共1600萬，你只能占1/16。趙云想了想也對，畢竟人家之前承擔了很大的風險，就同意了。
又過了一周，諸葛亮的運氣開始變差了，1600萬虧到了1500萬，趙云嚇壞了，說，你們還有利潤，我虧錢了，把錢還我，我要回家。大家一面對趙云的沒耐心扼腕嘆息，一面想著要給趙云多少錢呢？
劉備提了一種算法，趙云進來的時候占總資金的1/16，現在要退錢，也應該退1/16，就是1500*1/16=93.75萬。
關羽也提了一種算法，趙云進來的時候是1600萬，現在虧到了1500萬，虧了6.25%，那么趙云的100萬就虧了6.25萬，應該拿回去93.75萬。
兩個數字一樣，于是，趙云領著93.75萬傷心的回家了。
這件事倒是提醒了諸葛亮，說以后如果有其他人要進來入伙，每次都重新算下每個人占幾分之幾，實在是太麻煩了，還容易扯皮。用關羽的算法，算下每個人持有的那段時間基金凈值的漲幅就方便多了。
比如劉關張最開始進來的500，300，200，初始沒虧沒賺就是1，現在漲到了1500萬，那么，你們每個人都是50%的收益，就是1.5，那趙云是在你們1.5的時候進來的，那趙云的初始就是1.5，然后重新算從1500+100開始算大家賺了還是虧了。所以，
基金凈值代表的不是基金的價格，而是這個基金從成立到現在已經賺了多少了。
基金凈值代表的不是基金的價格，而是這個基金從成立到現在已經賺了多少了。
基金凈值代表的不是基金的價格，而是這個基金從成立到現在已經賺了多少了。
重要的事情說3遍。
因為凈值算法的規則，上漲過程中的大量申購會占老持有人的便宜
確定好了凈值的計算方法后，“蜀漢基金”開始了平穩的運行，此間有張飛關羽臨時用錢取出了一點，也有馬超，魏延加入投了點錢。
一年以后，諸葛亮發現，股市行情好的有點難以置信，手里的2000萬每天200多萬200多萬的在增長。于是，黃忠，龐統表示都要參加，一人拿了500萬出來，加上原先的3000萬“蜀漢基金”規模到了4000萬之巨。
等黃忠，龐統的錢到位以后，諸葛亮才發現，股票天天一字板，新來的1000萬根本買不進去，躺在銀行里吃利息。諸葛亮心理一咯噔，“這個算法有bug，股市快速上漲時，大量新的申購會稀釋老投資者的利益！”
什么概念呢？
如果黃忠跟龐統不申購，原先的3000萬每天漲300萬，那么原先的持有者每人凈值增加10%，但是，黃忠跟龐統申購后，因為1000萬買不進去，每天還是漲300萬，但是資金規模變成了4000萬，每個人的凈值只能增加7.5%。
這個事情，對各方的利益影響差別很大
對于諸葛亮來說，是好事，因為他每天拿到的管理費增加了。所以基金管理人有意愿在牛市時快速做大規模多拿管理費。
對黃忠龐統來說也是好事，這個錢如果放在外面買不進股票，但是申購基金就能每天賺7.5%。
對劉備關羽張飛這些人就很虧，好不容易碰上大漲，卻平白無故被人占了便宜。
所以，有些為投資人負責的基金管理公司，在短期申購數量暴增的時候，會關閉基金的申購通道，不允許新增申購。犧牲管理人的利益，維護老投資人的利益，是有節操的基金公司。另外，如果申購的基金里有即將復牌且未來有拉十幾個一字板潛力持倉的，可以通過申購來占點便宜。
總結一下，基金凈值越高，代表的是基金的管理人賺錢能力越強，而不是基金太貴了。所以，我們在買基金的時候，參考基金凈值就是在考察管理人的賺錢能力到底強不強?；鸸芾砣嗽趦糁悼焖偕仙A段是否會關閉基金申購通道，也是基金管理公司是否為投資者著想的重要因素。
喜歡請點贊，更多財經問答歡迎關注金融筆記的頭條號！
投資基金，最先接觸的概念就是基金凈值，但是讓不少投資人頭痛的是，基金的凈值種類有好多，各類凈值各有什么作用呢？
01 累計凈值，基金的“歷史成績單”
基金的累計凈值，就是基金成立以來，總體的業績表現。國內基金為了做大基金規模，熱衷于基金分紅，在基金收益狀況良好的時候，用現金的方式分配基金資產，類似于向投資人“返利”。
因此，通?；鹄塾媰糁怠輪挝粌糁?，基金累計凈值=單位凈值+每份基金歷史分紅。
觀察基金累計凈值有2點注意事項：
第一，基金累計凈值體現基金的業績表現，累計凈值越高，說明基金長期業績水平越高。當然，我們要綜合基金成立時間判斷，那些成立時間短、累計凈值卻高的基金，業績表現更為優秀。
第二，累計凈值大于單位凈值，說明該支基金經常分紅，但是，是否分紅并非我們判斷基金質量的關鍵。優質基金可能為了維持資金穩定，長期不分紅，而劣質基金則可能為了吸引資金，強行分紅。
02 估算凈值，基金的“高考預估分”
基金的單位凈值每日核算公布，但是由于基金公司需要對基金當日資產、盈虧狀況進行通盤統計，還得計算基金當日申購和贖回份額，因此，單位凈值的公布時間通常較晚，為當晚19：00-22:00之間。
因此，對于基金投資人而言，他們申購或者贖回基金時，是無法確認基金單位凈值的，這與股票實時交易的情況完全不同。投資人們就迫切的需要一個基金凈值指標，指導自己的交易。
基金的“估算凈值”應運而生。按照要求，基金每個季度會披露一次基金持倉，相關的基金銷售平臺會根據這個持倉，每日估算基金的凈值狀況。有了估算凈值，基金的價格也像股票一樣，實時變化波動。
當然，持倉狀況每季度更新一次，有嚴重的滯后性，估算凈值并不準確，也沒有交易價值，只是銷售平臺為投資人提供的交易參考數值。
舉個例子，周一上午，小王根據估算凈值，判斷出自己的基金收益已經達到20%，超過“止盈線”，故而他決定賣出基金。但是，小王的實際盈利水平，要等周一晚上基金單位凈值公布之后，才能最終確定。
03 單位凈值，基金的“買賣參考點”
最后，我們說到基金的單位凈值，這是基金交易中最關鍵的數值，是我們買賣基金的“價格參考點”，我們以什么價格申購和贖回基金，就是看我們買賣基金當天的基金單位凈值。
基金單位凈值上漲多，我們賺錢幅度就更大，反之，單位凈值暴跌，意味著我們投資虧損。
- 第一，單位凈值的計算。
基金單位凈值就是一個基金份額的價格，單位凈值=基金持有的所有資產的價值總和/基金總份額。
一只基金持有的資產種類有很多，包括股票、債券等等油價證券，還有現金資產，計算單位凈值時，我們要核算上述各類資產的價值總和，再扣減相關費用，用這個數值除以基金的總份額。
舉個例子，7月11日，B基金手中的資產包括100股A公司股票（價值4000元）、5000元公司債券以及1000元現金，B基金總共有10000份，那么在不考慮相關費用的情況下，B基金的單位凈值就是1元。
如果小王在7月11日當天決定買入B基金，那么他的申購價格就是1元。
股票市場中，每一只股票每一天都有不同的價格，估計票價格是實時變動的?；饍糁祫t不同，一只基金一天只有一個單位凈值，這是基金投資人進行基金交易的價格依據。
- 第二，判斷基金單位凈值的思維誤區。
基金單位凈值能不能成為我們買基金的依據呢？很多投資人有基金單位凈值“恐高癥”，看到單位凈值高的基金就不敢買入，認為風險更高。這種看法是不合實際的。
理性來看，基金單位凈值的高低與基金未來的漲跌關系不大。1萬元買入基金，漲幅5%，無論你買入的基金單位凈值是1元，還是2元，都是賺500元。并不會因為基金單位凈值高，就影響你的收益狀況。
某種程度上，單位凈值水平高的基金，反而能夠代表歷史業績好（要綜合考慮成立時間），這樣的基金更有可能獲取豐厚回報。
舉個例子，高考前的?？?，小張考了700分，小李考了600分，誰更有可能在未來的高考中，考取北京大學？你會因為小張?？挤謹堤叨桓疫x擇小張嗎？
雖然過去表現好，不代表未來表現好，但是，這在一定程度上說明了基金實力。過去成績優異的學生，更有可能在高考中取得好成績。
綜上，基金單位凈值是我們買賣基金的價格標準，但是買基金不應該單純參考單位凈值的高低，更應該評估基金潛力，預測未來表現。
以上是我的一點看法，希望對你有幫助，也歡迎在留言區一起探討。
我是正好，專注小白理財的80后巨蟹男，請關注@正好的理財筆記，和我一起慢慢變富。
碼字很辛苦，新手求祝福，請您點個贊！
到此，以上就是小編對于南方有色金屬聯接a凈值的問題就介紹到這了，希望介紹關于南方有色金屬聯接a凈值的1點解答對大家有用。
